Abbiamo scelto i titoli migliori per il nostro portafoglio, ma… cosa succede se il futuro non va come previsto?
I mercati sono imprevedibili, e simulare scenari di mercato che tengano conto di questa incertezza è fondamentale per capire quanto il nostro piano d’investimento sia robusto.
Con CASUALE.TRA, Excel diventa un vero e proprio simulatore di mercato.
Questa funzione genera numeri casuali all’interno di un intervallo definito — perfetta per creare rendimenti ipotetici e analizzare l’impatto di diverse condizioni economiche.
Come applicarla passo-passo
- Duplica il file Portafoglio4 (che abbiamo usato nello scorso episodio) e rinominalo in Portafoglio5
- Aggiungi quattro colonne: Rendimento 26, Valore 26, Rendimento 27, Valore 27
- Inserisci la formula:
=CASUALE.TRA(-10;15)/100nelle colonne Rendimento 26 e Rendimento 27. Questo genera un rendimento casuale tra -10% e +15%. - Calcola il Valore 26 come prodotto tra il Valore 25 ed 1 + la % di Rendimento 26
- Lo stesso per il Valore 27 ma utilizzando il Valore 26 come base di partenza
- Premi F9 per vedere cambiare tutti i valori — ogni ricalcolo è un nuovo scenario di mercato.
- Applica formattazione condizionale per evidenziare guadagni e perdite.
- Fai uno stress test modificando la formula in:
=CASUALE.TRA(-40;5)per simulare crisi o periodi estremi.
Guarda il video dove ti mostro ciascuno di questi passaggi sul mio canale YouTube.
Perché è utile
Con pochi passaggi, hai costruito un generatore automatico di rendimenti che ti aiuta a:
- simulare scenari di mercato,
- valutare la variabilità del tuo portafoglio,
- comprendere i rischi nascosti dietro rendimenti medi,
- prepararti mentalmente (e operativamente) alle oscillazioni del mercato.
🔮 Nella prossima pillola useremo logiche condizionali per analizzare solo i titoli che superano certi criteri.
Puoi scaricare il file EXCEL con l’esempio che ho creato per raccontarti questa funzione CLICCANDO QUI!
E come sempre puoi vedere il video collegato, buona visione!