Quando analizzi il tuo portafoglio, spesso ti concentri su quanto rende in media.
Ma c’è una domanda altrettanto importante — e spesso trascurata:
👉 quanti investimenti stanno davvero funzionando?
Per rispondere a questa domanda, Excel mette a disposizione una formula semplice solo in apparenza, ma potentissima: CONTA.PIÙ.SE.
Perché le medie non bastano
Una media può sembrare rassicurante, ma nasconde molti dettagli:
- pochi titoli ottimi possono mascherare molti titoli mediocri
- non sai quante decisioni stanno funzionando davvero
- perdi il controllo sulla qualità complessiva del portafoglio
Per questo, oltre a quanto rendono, devi sapere anche quanti investimenti rispettano i tuoi criteri.
Cos’è CONTA.PIÙ.SE in Excel (e perché CONTA.SE potrebbe non bastare)
CONTA.PIÙ.SE (COUNTIFS in inglese) serve per contare solo le righe che rispettano più condizioni contemporaneamente.
È la formula ideale quando vuoi risposte del tipo:
- quanti titoli rendono bene e sono attivi
- quanti hanno buon rendimento ma rischio contenuto
- quanti investimenti sono negativi in un certo settore
Esempio pratico: analisi del portafoglio
Nel video caricato su YouTube, ipotizziamo di avere un file Excel in cui tracciamo le seguenti colonne per il nostro Portafoglio:
Ticker | Settore | Stato | Rendimento % | Volatilità %
🔹 Esempio 1 – Investimenti che “funzionano davvero”
Quanti titoli sono acquistati e rendono più del 10%?
=CONTA.PIÙ.SE(Portafoglio11[Stato];"Acquistata";Portafoglio11[Rendimento];">10%")
👉 Qui CONTA.SE non basta, perché le condizioni sono due.
🔹 Esempio 2 – Buon rendimento con rischio sotto controllo
Quanti titoli hanno rendimento elevato e volatilità contenuta?
=CONTA.PIÙ.SE(Portafoglio11[Rendimento];">15%";Portafoglio11[Volatilità];"<5%")
👉 Ottimo per capire se i risultati sono stabili, non solo positivi.
🔹 Esempio 3 – Titoli da rivedere subito
Quanti titoli tecnologici sono in portafoglio?
=CONTA.PIÙ.SE(Portafoglio11[Settore];"Tecnologia";Portafoglio11[Stato];"Acquistata")
👉 Perfetto per individuare rapidamente aree critiche del portafoglio.
Trasforma i numeri in KPI utili
I risultati di CONTA.PIÙ.SE diventano subito KPI chiari, ad esempio:
- “7 titoli su 15 stanno performando bene”
- “Solo 3 investimenti rispettano i criteri di rischio”
Numeri semplici, ma decisioni molto più consapevoli.
💡 Takeaway finale
CONTA.PIÙ.SE non ti dice solo quanto rendi,
ma quante decisioni stanno davvero funzionando.
È una formula fondamentale per costruire:
- dashboard serie
- KPI affidabili
- analisi che vanno oltre le medie
🔜 Teaser Episodio 12
Nel prossimo episodio vedremo come fare in modo che queste formule si adattino da sole quando i dati crescono,
senza mai riscrivere un intervallo.
👉 Useremo SCARTO()… e lì Excel inizia davvero a diventare intelligente 😏📈
👉 Questo articolo fa parte della serie 52 Pillole Excel – Finanza Personale: Risparmio e Investimenti
🎥 Guarda la video-pillola completa su YouTube e scarica il file Excel qui sotto.
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